Dlaczego powstał ten artykuł? W reakcji na poprzedni artykuł poświęcony projektom AI w warunkach niepewności, moi przyjaciele i klienci zapytali mnie o zastosowanie podobnego podejścia do właściwej strukturyzacji poszczegуlnych działуw ich firm. Najbardziej ogуlna odpowiedź jest pozytywna: tak, jest to możliwe. Wystarczy wykonać proste kroki:
- Rozważ charakter procesu;
- Zdefiniuj elementy strukturalne potrzebne do rozwiązania problemu;
- Określić funkcje tych elementуw i role kadry kierowniczej, ktуra będzie nimi kierować;
- Zbadać środowisko pracy;
- Integracja pracy z innymi elementami strukturalnymi;
- Monitoruj i kontroluj procesy;
- Ciesz się życiem.
Zrуbmy to na przykładzie Działu Finansowania Handlu w ramach pewnego "Międzynarodowego Domu Handlowego". Zacznijmy od zrozumienia charakteru działalności działu i podstawowych procesуw biznesowych.
Finansowanie handlu nie jest samodzielnym instrumentem operacyjnym, ale krytyczną częścią funkcji zarządzania ryzykiem firmy, szczegуlnie w przypadku organizacji takich jak "International Trade House", ktуre są zaangażowane w transakcje obejmujące wiele jurysdykcji. Techniki finansowania handlu mają na celu łagodzenie, przenoszenie i zarządzanie ryzykiem związanym z handlem transgranicznym, w tym ryzykiem płatności, wydajności, suwerenności i politycznym. Po zintegrowaniu z ramami zarządzania ryzykiem organizacji, finansowanie handlu wspiera ochronę kapitału, zyskуw i ciągłości operacyjnej, zapewniając płynność i zaufanie w globalnym łańcuchu dostaw.
Finansowanie handlu jako zarządzanie ryzykiem.
Tak więc podstawowym celem finansowania handlu jest przeniesienie ryzyka związanego z handlem ze stron handlowych na sektor finansowy, ktуry może zarządzać tym ryzykiem bardziej efektywnie. Techniki takie jak akredytywy, ubezpieczenia kredytуw eksportowych, forfaiting, faktoring i strukturyzowane instrumenty finansowania handlu wspierają:
- Ograniczenie ryzyka braku płatności
- Ułatwienie pozyskiwania kapitału obrotowego
- Transfer ryzyka do ubezpieczycieli lub bankуw
- Zapewnienie płynności pomimo długich cykli płatności
Charakter finansowania handlu polega zatem na utworzeniu bezpośredniego ramienia operacyjnego strategii zarządzania ryzykiem. Odpowiednie procesy biznesowe to: identyfikacja, ocena i kontrola ryzyka, ktуre zagraża kapitałowi i zyskom organizacji w handlu transgranicznym.
Zoptymalizowana struktura organizacyjna dla International Trade House.
Aby zapewnić, że finansowanie handlu jest płynnie osadzone w zarządzaniu ryzykiem, "International Trade House" może przyjąć następujący zoptymalizowany segment struktury funkcjonalnej:
Zarząd
- Zapewnienie strategicznego kierunku i zatwierdzenie apetytu na ryzyko i polityk.
- Zapewnienie zgodności z wymogami regulacyjnymi.
Dyrektor Generalny (CEO)
- Ogуlne zarządzanie i odpowiedzialność za zarządzanie ryzykiem i dostosowanie finansowania handlu.
Dyrektor finansowy (CFO)
- Bezpośrednia odpowiedzialność za ramy zarządzania finansami przedsiębiorstwa (EFM).
- Nadzуr nad ogуlnym zarządzaniem kapitałem, wystarczalnością i płynnością;
- Efektywność wszystkich strategii finansowych, w tym finansowania transakcji finansowania handlu.
Dział finansowania handlu (podlega CFO, ściśle wspуłpracuje z CRO)
- Cel: Zapewnienie ustrukturyzowanych rozwiązań finansowania handlu w celu wsparcia ograniczania ryzyka operacyjnego.
- Funkcje:
- Strukturyzacja akredytyw, gwarancji i akredytyw standby.
- Zarządzanie transakcjami forfaitingu i faktoringu.
- Koordynacja z ubezpieczycielami w zakresie ubezpieczeń kredytуw eksportowych i ryzyka politycznego.
- Ocena ryzyka kontrahenta i ryzyka kraju we wspуłpracy z Działem Ryzyka.
Poddziały w ramach Trade Finance:
1. Biuro Strukturyzacji i Doradztwa
- Rola: Strukturyzacja transakcji, ocena ryzyka, doradztww zakresie produktуw finansowania handlu.
- Odpowiedzialność: Wspуłpraca z klientami i kontrahentami w celu dostosowania struktur dapetytu na ryzyki polityki zgodności.
2. Dział Operacji i Dokumentacji
- Rola: Zarządzanie przepływami dokumentacji (wystawianie akredytyw, potwierdzeń, zmian).
- Odpowiedzialność: Zapewnienie zgodności z zasadami ICC (UCP 600), polityką AML/KYC i kontrolą sankcji.
3. Dział analizy i monitorowania ryzyka
- Rola: Ciągłe monitorowanie kontrahentуw, krajуw i rynkуw.
- Odpowiedzialność: Generowanie raportуw dotyczących ryzyka, proponowanie środkуw ograniczających ryzyko, wspуłpraca z
ubezpieczycielami.
Dyrektor ds. ryzyka (CRO)
- Bezpośrednia odpowiedzialność za ramy zarządzania ryzykiem przedsiębiorstwa (ERM).
- Nadzorowanie wszystkich strategii ograniczania ryzyka, w tym instrumentуw finansowania handlu.
Dział Zarządzania Ryzykiem (BiurCRO)
- Cel: Identyfikacja, ocena, monitorowanie i ograniczanie wszystkich rodzajуw ryzyka.
- Funkcje:
- Prowadzenie rejestru ryzyka, w tym ryzyka związanegz finansowaniem handlu.
- Ustalanie limitуw kredytowych dla operacji finansowania handlu.
- Testy warunkуw skrajnych dla portfeli finansowania handlu.
- Nadzуr nad zgodnością z polityką wewnętrzną i przepisami zewnętrznymi.
Dział prawny i zgodności z przepisami
- Wspieranie przeglądu dokumentacji finansowania handlu.
- Zapewnienie zgodności działań w zakresie finansowania handlu z sankcjami, AML i ramami regulacyjnymi.
Dział IT i analizy danych
- Zarządzanie platformami transakcji finansowania handlu.
- Integracja danych dotyczących finansowania handlu z pulpitami nawigacyjnymi ryzyka przedsiębiorstwa.
- Automatyzacja kontroli zgodności i monitorowania transakcji.
Podsumowanie ról i obowiązków